2018 年亚洲反洗钱情况回顾
总结了亚洲地区“重大监管发展趋势”和“近期执法行动中吸取的教训”。该文章以效率为主题，因其不仅适用于亚太反洗钱工作组 / 金融行动特别工作组 (APG/FATF) 正在进行第四轮相互评估的国家与地区，如中国大陆、香港特区、台湾地区、菲律宾和印度尼西亚，也适用于致力于加强反洗钱 / 反恐融资制度的国际社群。“2018 年及未来的重要主题是在整个机构内培养反洗钱 / 反恐融资能力和胜任力，横向覆盖各业务条线和支持部门职能，纵向覆盖洗钱风险管理的第二道和第三道防线”。
欧盟反洗钱活动刻不容缓
丹斯克银行、ABLV银行和ING银行陷入洗钱丑闻等案件的频繁发生，暴露了欧盟反洗钱 (AML) 政策和工作的漏洞。随着丑闻愈演愈烈、批评声浪越来越高，欧盟因其成员国被推上舆论的风口浪尖。正因如此，一些欧洲监管机构开始加强对银行防范金融犯罪措施的审查；而在欧盟层面，欧盟金融监管机构对各项成员国的反洗钱失职行为开始进行调查。让我们看看从他们的经验教训和后续采取的行动上是否可以得到一些借鉴。
可理解的人工智能案例
此文告诫反洗钱界，人工智能被用于提高有效反洗钱 / 反恐融资制度的效率，但在为此感到振奋之际，我们还要且必须要重视人工智能的可理解性，即“黑箱” 问题。